Прокуратурой Козловского района в рамках ревизионной проверки изучено уголовное дело по факту мошенничества, совершенного в крупном размере.

Установлено, что в марте 2023 года пенсионерке на мобильный телефон позвонил мошенник и, представившись сотрудником банка, сообщил об оформлении на ее имя кредита. Поддавшись на уловку злоумышленника, в целях сохранения денежных средств, женщина поехала в банк и перевела на банковский счет, указанный звонившим лицом, денежные средства в размере 421 000 руб.

По данному факту отделом полиции возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в крупном размере), а в последующем судом вынесен обвинительный приговор.

В ходе предварительного следствия установлен владелец банковского счета, которым оказался мужчина, 2001 года рождения, проживающий в г. Ростов-на-Дону, который передал свои данные неизвестному лицу для открытия банковского счета.

В силу закона передача доступа к счету третьему лицу не освобождает от негативных последствий такого предоставления, поскольку именно на владельце счета лежит обязанность по обеспечению сохранности личных банковских данных для исключения неправомерного использования посторонними лицами в противоправных целях, принадлежащих ему банковских учетных записей.

Установив, что внесение потерпевшей денежной суммы на счет жителя г. Ростов-на-Дону было спровоцировано совершением в отношении пенсионерки неизвестным лицом действий, имеющих признаки мошенничества, а также, учитывая, что денежные средства получены мужчиной без каких-либо оснований для их приобретения или сбережения, при этом факт поступления и источник поступления денежных средств на его счет установлен, действий к возврату данных средств мужчиной не принято, прокуратурой района в интересах пенсионерки в суд направлено исковое заявление о взыскании с жителя г. Ростов-на-Дону суммы неосновательного обогащения в размере 421 000 руб.